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昨夜の電車の中で聞こえてきた会話です。「友人の保険営業マンから勧められた月７万５千円の貯まる保険に入ってるんだよね。奥さんと二人でね。でも、ちょっと多いかなと思っててさ。」友人らしき人物は、「多いよそれならiDecoとか投資のほうが良くない？年利判ってるの？」って会話でした。
ありがちな会話で、どっちも言ってる事は正しいんだと思う。
でも、本質を就いてないと思ったんです。
保険はあくまでも、何かあった時に奥さんに残すもの。投資は出来れば増えて欲しいもの。
この区別が出来ていない人が多いと思うんです。全く違うものなんです。
だから、別々に算段しないといけないんです。
でもね、それが両方とも出来る商品があるんです。
年利４%で複利。１５年で１４０％を超えます。
今週末に香港でミーティングしてきますから。詳細は来週です。期待していてくださいね。
あけましておめでとうございます。
2020年は、金融界にとって「デジタルイノベーションを本格化する1年」になるでしょう。この波は、経営者にビジネスモデルの変革を問うだけでなく、メンタルモデルの改革、すなわち意識改革を求めるものです。未来の金融はこれまでの延長線上にはありません。いくつかの側面から、非連続的な発想で、世の中がどう変わり、お客さまのニーズがどう変わるかを、あるべき姿からバックキャスティングで考える必要があります。
機能面で言えば、「情報仲介機能」が挙げられます。伝統的な金融仲介機能に加え、非伝統的な情報仲介機能の提供が求められています。企業が、21世紀の石油といわれるデータを活用し、お客さまや社会の課題を如何に解決できるかが問われています。
急速に変わりゆく時代にあっても、人と人との絆、組織と組織の信頼関係は変わりません。我々は、お客さま・社会にとっての「課題解決のベストパートナー」になることが求められています。「金融」の前に企業のお取引先には「事業プラン」、個人のお客さまには「ライフプラン」をともに考える存在でありたい。そのために、我々は変化に対応するだけではなく、自ら変化を創り出す強い意志と覚悟を持ち、これからも果敢に挑戦していきたいと思います。
令和２年元旦
